Die Vorteile
- Sicherheit durch konsistente, transparente Entscheidungsgrundlage mit reproduzierbaren Ergebnissen
- Optimaler Entscheidungsprozess auf Basis angemessener Methodik
- Flexibilität und Reaktionsvermögen durch maximale Datenqualität und Verarbeitungsgeschwindigkeit
- Ressourcenschonung durch konsequente Vermeidung von Abstimmungsaufwänden
Prozessablauf Liquidity
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Events
Präzises und zuverlässiges Liquiditätsmanagement
FlexFinance® Liquidity maximiert die Möglichkeiten der Sicherstellung der Liquidität sowie einer günstigen und stabilen Refinanzierungsbasis.
Fehlerrisiken, Verarbeitungszeiten, Prozess- und Personalaufwendungen minimieren
Eine durchdachte Methodik mit flexibler Szenariomodellierung liefert stets konsistente und reproduzierbare Ergebnisse. Aus jeder Darstellungsebene kann ein Drilldown auf jede Einzelposition, jedes Geschäft und jeden Cashflow durchgeführt werden.
Einzigartiges Cashflowkonzept
Die konsistente Trennung zwischen „sicheren“ (fixen), marktabhängigen (floating) und kontrahentenabhängigen (konditionalen) Cashflows aus bereits kontrahiertem Geschäft einerseits und hypothetischen Cashflows aus noch nicht kontrahiertem Geschäft andererseits ermöglicht sowohl ein qualifiziertes Cash- als auch Liquiditätsrisikomanagement.
Liquiditätsrisiken limitieren
FlexFinance® Liquidity erkennt und limitiert erwartete Liquiditätsunterdeckungen der Limitnehmer. Die sich möglicherweise dynamisch ändernde Liquiditäts-Ausgleichsfähigkeit des Limitnehmers wird quantifiziert, ins Verhältnis zu potenziellen Liquiditätsunterdeckungen gesetzt und in der Limitierung berücksichtigt.
Risikotragfähigkeit – Liquiditätsunterdeckungen erfolgreich ausgleichen
FlexFinance® Liquidity quantifiziert die Risikotragfähigkeit der Bank (Counterbalancing Capacity). Die Fähigkeit der Bank, Liquidität durch Geldbeschaffung aus erhaltenen Kreditlinien, unbesicherten Aufnahmen, Verkauf oder Repo von handelbaren Aktiva zu generieren, wird analysiert und in ihrem Zeitverlauf dargestellt.
Flexible Simulationen und umfassende Analysen
Die flexible Simulation sowohl von Marktparametern als auch von hypothetischen Geschäften erlaubt es, vielfältige Szenarien zu entwickeln und deren Auswirkungen auf die Liquiditätssituation und Liquiditätskosten zu analysieren.
