Pengendalian risiko yang efektif dan pengelolaan risiko pasar yang konsisten di dalam sebuah bank

Risiko pasar diartikan sebagai risiko akan berkurangnya nilai portofolio karena perubahan yang terjadi di dalam nilai faktor-faktor risiko pasar. Seperti bentuk risiko lainnya, kemungkinan nilai kerugian karena risiko pasar mungkin bisa diukur dengan sejumlah cara.

Mengukur kemungkinan nilai kerugian

Dalam FlexiFinance, semua faktor risiko (risiko yang terjadi karena perubahan nilai tukar, suku bunga, harga saham, harga opsi, harga komoditas) sudah tercakup sesuai dengan prosedur standar.
 
Perangkat lunak ini juga mendukung model internal yang berdasarkan VaR (Value at Risk). Perhitungan VaR FlexFinance terintegrasi sepenuhnya ke dalam analisis statis untuk risiko pasar. Pengguna bisa menggabungkan sekenario statis "pengandaian" dengan perhitungan Var untuk memastikan gambaran komprehensif tentang kemungkinan risiko di masa mendatang.

FlexFinance membagi konsep untuk produk hibrid dengan mematuhi standar peraturan, dan ini memungkinkan semua instrumen keuangan inovatif untuk dapat dipetakan secara akurat, termasuk penilaian produk yang memiliki perjanjian suku bunga yang rumit, karena tidak dapat dipisahkan dengan koridor, efek bola salju, ratchet, dan digital.

FlexFinance memberikan gambaran umum yang konsisten tentang semua risiko pasar, memastikan pengendalian risiko efektif yang mematuhi ketentuan hukum, dan mengembangkan kemungkinan-kemungkinan untuk mendapatkan risiko pasar sekecil mungkin.