FlexFinance IFRS en complément de la gamme fournie par Fiducia & GAD IT

17.10.2016

Grâce à l’intégration informatique efficace en combinaison avec des processus industriels, les exigences prudentielles peuvent être mises en place effectivement, des marges pour des développements stratégiques peuvent être créées et les frais peuvent être réduits.

Présentation de la banque

Notre client est une banque directe, qui offre des produits d’épargne en ligne et qui voudrait développer ses activités afin d’inclure des crédits. Elle fait partie d’un groupe de banques européennes disposant de plus de 280 filiales au service de plus de 600.000 clients privés et entreprises.

Présentation du projet

La société Fiducia & GAD IT s’occupe de la gestion de l’environnement informatique de notre client. Toutefois, il fallait trouver une solution pour le calcul des ratios IFRS, qui peut être intégrée sans difficulté dans le système existant. De plus, il était important de conserver une infrastructure informatique rationalisée. Les données doivent être livrées par le biais d’une banque de données à partir du système existant vers le logiciel IFRS où le calcul des ratios pour le bilan IFRS est effectué. Il ne fallait pas installer une solution IFRS globale qui doit être modifiée après afin de répondre aux besoins individuels. On préfère un jeu de modules parmi lesquels on peut sélectionner seulement ces applications dont on a vraiment besoin.

Le logiciel FlexFinance IFRS a satisfait à toutes ces exigences de la banque parce qu’il livre des groupes de modules du logiciel standard qui sont conçus sur la base d’opérations ou fonctions certaines. De cette manière, la banque peut réaliser une solution FlexFinance IFRS personnalisée. Il a été décidé d’utiliser le logiciel FlexFinance en tant que grand livre complet qui comporte un portefeuille des instruments financiers et non financiers. Au regard de l’introduction d’un nouveau produit « Cash Loan », la solution FlexFinance générera un plan de trésorerie approprié et effectuera le calcul du taux d’intérêt effectif et des écritures IFRS.

Car les interfaces standard sont installées dans FlexFinance, il est possible d’intégrer la solution dans tout système tiers source ou cible. Dans ce cas, ces systèmes restent intacts. Une fois déterminés, les résultats sont livrés à des autres applications en un point central, mais, si possible, les résultats existants sont utilisés au lieu de les recalculer.

Au vue de l’évolution permanente des normes IFRS, la nouvelle solution comptable doit être flexible afin de satisfaire aux nouvelles modifications législatives comme IFRS 9. Car l’évolution des normes IFRS est constamment observée et toute modification est mise en œuvre immédiatement, FlexFinance offre une solution durable et efficace. De cette manière, FlexFinance peut s’adapter rapidement aux nouvelles exigences prudentielles IFRS 9 et la solution fournit une gamme complète d'outils. Vu que plusieurs unités organisationnelles dans la banque prennent part au passage IAS39/IFRS9, les processus préconfigurés, qui contrôlent et surveillent les processus, seront installés. Grâce au contrôle qualité permanent, des risques et des points faibles peuvent être découverts et éliminés à un stade précoce. Cette procédure garantit une mise en production à moindre coût et dans les délais impartis.