Comptabilité financière
Comptabilité financière
La comptabilité financière multi-PCGR inclut toutes les fonctions nécessaires à la création de rapports et de notes financières en plusieurs PCGR en parallèle, comme par exemple en IFRS 9 et en PCGR local. Cela comprend aussi bien les calculs appropriés à l'évaluation initiale et ultérieure, ainsi que la comptabilité financière des opérations comptables qui couvrent l'ensemble du cycle de vie des produits financiers et non financiers. D’un point de vue IFRS 9, cela comprend en particulier le traitement conforme du taux d'intérêt effectif (TIE) et la prise en compte des pertes de crédit attendues pour le provisionnement du risque conforme aux règles IFRS 9. Le moteur de règles comptables intégré génère les écritures comptables pour toutes les transactions comptables. Le logiciel prend en charge les états financiers tels que le bilan et les notes pour IFRS 9. Alternativement ou en plus, les écritures comptables peuvent être mises à disposition pour un grand livre d’un autre système comme SAP, Oracle ou tout autre système de gestion bancaire.
Dépréciation collective pour les phases 1 et 2
Le workbench ECL constitue une solution modulaire qui détermine les pertes sur créances attendues pondérées en fonction de la probabilité selon la norme IFRS 9. Cela comprend le calcul des PCA pondérées en fonction de la probabilité, y compris PD, PCD et ECD ainsi que des PCA pondérées en fonction de la probabilité pour la durée de vie des actifs financiers assignés à la phase 1 ou 2.
Dépréciation pour la phase 3
Quant aux actifs financiers présentant une indication objective de dépréciation, le logiciel « Customer Impairment Workbench » peut assurer que les provisions spécifiques et les provisions collectives sont traitées conformément aux exigences de la norme IFRS 9.
La solution « Customer Impairment Workbench » constitue une solution modulaire qui couvre toutes les questions d'évaluation et de comptabilité liées à la dépréciation de phase 3.
Opérations de couverture
« La comptabilité de couverture » est le terme utilisé dans la pratique comptable pour désigner la compensation d’un élément couvert soumis à un risque par un instrument de couverture. L'objectif de la comptabilité de couverture est d'éliminer l'influence nette sur le compte de résultat. Une réglementation exhaustive de la comptabilité de couverture est devenue nécessaire en raison du concept d’évaluation dans le cadre des normes IAS 39 et IFRS 9, qui exigent que certains instruments financiers soient évalués à la juste valeur et d'autres au coût amorti, et en raison des effets différents sur le compte de résultat.
Des fonctions pour chaque application
Tous les modules FlexFinance fonctionnent ensemble d'une manière intégrée, mais peuvent également être utilisés de manière totalement indépendante avec leurs propres interfaces.
Les modules sont équipés d'interfaces ETL/RESTful/WebService pour tous les produits au bilan et hors-bilan.
Divers clients utilisent aussi uniquement les noyaux de calcul FlexFinance pour les calculs de PCA, PD, PCD, JV ou d'amortissement.
White Paper "Balance sheet forecast for banks"
Although someone once said that the balance sheet of a company is like the three body shapes of a woman – one shape she has, another one she shows, and yet another one she wants to have – we have succeeded in developing a software that makes it possible to generate reliable forecasts of the bank balance sheet for future booking days. In accordance with the FERNBACH procedure, both balance sheet truth and balance sheet clarity are maintained in the forecasted balance sheets.
La digitalisation pour le secteur des services financiers
Nous accompagnons nos clients dans l’atteinte d’une valeur ajoutée significative et durable en comptabilité financière ainsi que dans l'environnement du crédit – avec les défis autour des normes IAS/IFRS, Bâle 3 etc., mais aussi avec l’automatisation complète des opérations de crédit sur tout leur cycle de vie et sur tous les canaux de vente.
Nous ne fournissons pas à nos clients des composants semi-finis qui doivent ensuite être laborieusement adaptés aux besoins individuels en déployant des ressources coûteuses. Notre approche est différente : nos modules sont livrés prêts à l'emploi et nos clients bénéficient d'une planification claire, de gains rapides et de coûts gérables.
Curieux de savoir comment nous y parvenons avec les nombreuses interfaces ?
Nous souhaitons discuter personnellement avec vous la valeur ajoutée spécifique que nous pouvons vous offrir.
Fiabilité
Nous tenons des discussions ouvertes et vous êtes toujours tenu au courant des derniers développements de notre organisation transparente.
L'expérience
Grâce à nos connaissances du domaine et à notre expérience en matière de projets accumulées durant les nombreuses années passée, nous serons en mesure de mettre en œuvre votre projet avec succès.
Durabilité
Nous assurons la sécurité des investissements à l'aide de cycles de maintenance adaptés à votre organisation.
Une vision d'avenir
Grâce à OpenApi, DevOps, conteneurs informatiques et microservices, etc., nous pouvons vous proposer une intégration intelligente et rentable, là où vous en avez besoin.
Facilité
Nous sommes un partenaire qui place vos intérêts au premier plan et qui vous soutient de la meilleure façon possible pour assurer votre succès.
Renouvellement continu
Quelle est donc votre stratégie de modernisation – un projet ‘big bang’ afin de mise en production un nouveau logiciel ou continuez-vous à améliorer vos systèmes existants ?
Nous pouvons recommander une troisième alternative. Notre méthode de projet « Renouvellement continu » réduit les risques du projet et permet d'atteindre le succès plus rapidement en se concentrant davantage sur les clients. Nous fournissons un système modulaire de pointe indépendant des fournisseurs.
Nos technologies
Conçu pour la nouvelle époque bancaire numérique et ouverte, notre logiciel aboutit à des coûts d'infrastructure réduits, des mises à jour plus rapides, un provisionnement plus faible, une mise à l'échelle élastique et un clustering de haute disponibilité actif-actif. Tout a été construit en utilisant les principes OpenApi et DevOps et conçu pour être déployé dans des conteneurs et des microservices. Les API ouvertes permettent une intégration rapide à une large gamme de systèmes internes ou externes et vous aident à stimuler l'innovation de vos produits et services.
